Companies@UA: База компаний Украины

НБУ напомнил банкам, что при открытии счетов юрлиц они обязаны требовать от компаний раскрытия информации об их собственниках

Банкиры говорят, что всегда просили клиентов раскрывать такую информацию, правда, о реальных владельцах никогда речь не шла.

НБУ меняет «Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах». В проекте изменений предусматривается пункт об обязательном требовании раскрытия структуры собственности компаниями, открывающими банковский счет. «Банк дополнительно к документам, которые предусмотрены этой Инструкцией для открытия счета юридического лица, обязан потребовать у клиента сведения о составе органов управления юридического лица, его владельцев существенного участия и контролеров юрлица»,— говорится в проекте документа.

Данное требование — не новость для рынка. «На данный момент на основании ст. 64 закона «О банках и банковской деятельности» (от 20 сентября 2001 г. №2740-III) при открытии счета юридическими лицами банки идентифицируют бенефициарных собственников, т.е. физических лиц, которые прямо или косвенно владеют 10% и более собственности юридического лица-клиента»,— говорит Олег Кравчук, глава управления комплаенс-контроля «Пиреус Банка» (управление занимается соблюдением регуляторных требований). Его слова подтверждают юристы других банков. Причем аналогичные нормы содержатся в законе «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма», напоминает начальник отдела по открытию счетов банка «Південний» Ольга Самаркина. Банки, как известно, являются субъектами первичного финансового мониторинга, а потому обязаны самостоятельно производить классификацию клиентов по соответствующим критериям и сообщать в Госфинмониторинг о подозрительных операциях и клиентах.

Банкиры уверяют, что всегда требовали от корпоративных клиентов раскрывать данные об их бенефициарах. «Данными изменениями в Инструкции Нацбанк просто привел в соответствие с действующим законодательством свои положения и инструкции, дабы у банков не возникало сомнений о том, в соответствии с какими нормами они обязаны действовать (при финансовом мониторинге.— Авт.)»,— говорит начальник отдела продаж и обслуживания корпоративных клиентов банка «Бизнес Стандарт» Андрей Гончаренко.

Впрочем, как говорит юрист ЮФ «Ильяшев и Партнеры» Андрей Конопля, информацию о банковских клиентах условно можно разделить на две категории: официальную и неофициальную. «Естественно, официальная информация проверяется, например, получением выдержки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей»,— говорит он. То есть такую информацию юрлица скрывать никогда и не пытались. «А вот неофициальную информацию, например, о реальном собственнике, проверить сложно. Поэтому юридические лица, я думаю, не будут называть реальных владельцев»,— говорит господин Конопля.

А это значит, что реально ни для банков, ни для юрлиц, открывающих счета, ничего не изменится, и информация о собственниках компаний будет по-прежнему носить формальный характер.